手持FCA牌照诱骗投资者，官方对该交易商发布禁令

近日，英国金融市场行为监管局（FCA）向总部位于塞浦路斯的投资公司ICC Intercertus Capital Ltd（交易品牌名：EverFX）下达了禁止该公司在英国本土提供差价合约交易的禁令。

在报告中FCA用整整13页来曝光该交易商的恶劣事迹。总的来说就是利用自己的FCA牌照诱骗投资者入金旗子子公司的平台。

EverFX诈骗黑幕

EverFX是一家在塞浦路斯注册的投资公司。根据TPR，它获得了向英国消费者提供投资服务的临时许可。消费者能够通过其网站www.everfx.com和www.eu.everfx.com进行交易。

同时该集团还有另外两家在海外注册的CFD贸易公司（“海外公司”）。这两家海外公司都没有在英国开展受监管活动的许可。但都使用品牌“EverFX”，并使用一个公共网站，www.everfx.com，公司和海外公司都有自己的网站，每个网站都有相同的品牌和几乎相同的内容。

由于CFD是一种复杂的金融衍生产品，用于对各种资产的价格变动进行投机。它们经常涉及高水平的杠杆率，如果标的资产出现哪怕很小的不利价格波动，也会产生重大损失的风险。差价合约对缺乏必要经验、知识和专业知识来做出适当投资决策的投资者来说是一种重大风险。它们通常不适合缺乏经验的投资者。

因此，管理局制定了限制向零售消费者销售CFD的规定。获授权的公司必须遵守这些以及其他给予客户一定程度保护的规则。

但自2020年1月以来，管理局已收到76份关于EverFX集团活动的投诉或表达的关注。其中，有34个发生在2021年。

这些投诉披露了EverFX集团代表的严重不当行为，包括使用误导性的金融促销、未能告知客户CFD的性质和风险、施加压力投资额外资金，提供交易建议和指导，不允许客户提取资金。

在客户的投诉中能看到EverFX集团用误导的方式，以FCA牌照为宣传噱头获客，但却将客户纳入自己另外一家海外公司进行交易，根据EverFX集团提供的信息表明，EverFX集团约95%的英国客户在海外公司开设了账户，而非本身受FCA监管的公司。

除此之外交易商EverFX还利用名人或受信任的公司来吸引消费者的兴趣。同时在开户之后，要求投资更多的资金。甚至要求他们用信贷进行进一步投资。为了方便操作 该海外公司还通过屏幕共享软件查询客户屏幕进行的交易提供指导和指示。

其中一位消费者在看到该公司的广告后，于2020年7月与EverFX集团签约进行交易。他先存了一笔小额存款，然后一家海外公司的客户经理联系了他。客户经理未能解释交易差价合约的风险，并指示消费者A进行交易。客户经理向消费者A施压，要求其继续存款，尽管消费者A告诉他自己付不起。在交易中失去£30000的消费者A还被告知，他需要弥补损失才能结清账户。

还有一名消费者B在2021年4月看到Facebook的广告后，在EverFX Group注册。一位客户经理联系了她，她告诉她，她是一名交易新手，希望投资以提供稳定的收入，不想冒资本损失的风险。她的客户经理没有告知她交易CFD的风险。她的客户经理和另一位后来被指派的客户经理都指导她进行哪些交易，并迫使她投资越来越多的资金，甚至鼓励她借钱投资。消费者B损失了全部投资，总共£109,250。

现在该FCA已禁止ICC Intercertus在英国开展任何受监管或营销活动，并要求其采取一切合理措施阻止EverFX其他成员这样做。它还命令该公司关闭所有交易头寸并将资金退还给客户。

反思

在外汇天眼中，能看到该交易商早就有两条风险提示：

所持的开曼群岛CIMA（监管号：1444866）普通金融牌照属于超范围经营，请注意风险！

监管号为1444866的开曼群岛CIMA监管，属于岛国离岸监管，请注意风险！

这类骗局时有发生，类似ASIC、NFA、FCA这类牌照含金量高，受投资者认可，因此交易商就利用自己的一流牌照来获客，诱导投资者入金，但其实投资者钱进入的却是旗下子公司的三流牌照下，这类牌照监管不严格，出了问题，投资者往往申诉无门。因此投资者一定要保持警惕，不仅要查看交易商的牌照，还要确认自己的账户确实在该牌照的监管之下。