Desjardins

Обзор

Desjardins Securities, базирующаяся в Канаде, работает как финансовое учреждение, предлагающее широкий спектр услуг, включая инвестиционные консультации, управление капиталом, бизнес-услуги, дискреционное управление и другие Desjardins услуги. Хотя она не регулируется как брокер, она предоставляет различные типы счетов, такие как счет наличных денег, маржинальный счет, краткосрочный маржинальный счет, маржинальный счет для опционов и зарегистрированные счета. Компания придает большое значение поддержке клиентов, предлагая отдельные каналы для комментариев, предложений и жалоб, а также доступ к управляющим капиталом и филиалам для запросов. Поддержка для доступа к безопасному сайту доступна в определенные часы.

Регулирование

Desjardins не регулируется как брокер. Вместо этого она в основном работает как финансовое учреждение, предоставляющее банковские, страховые и инвестиционные услуги. В связи с этим ее деятельность контролируется соответствующими регулирующими органами, регулирующими каждый сектор, в котором она работает.

Плюсы и минусы

Desjardins Securities предлагает широкий спектр финансовых услуг и инвестиционных продуктов, акцентируя внимание на персонализированном обслуживании и экспертизе. Однако стоит отметить, что она не регулируется как брокер и может иметь ограничения, такие как фиксированная структура комиссий в некоторых программах и ограниченные часы онлайн-поддержки.

Услуги

Desjardins предлагает широкий спектр финансовых услуг, адаптированных для различных потребностей:

Инвестиционные консультации:

• Услуги платных консультаций: Программа Elite от Desjardins Securities предлагает упрощенное финансовое управление с фиксированной платой, основанной на стоимости активов, обеспечивая налоговые преимущества и возможные снижения комиссий по мере роста активов.

• Услуги комиссионных консультаций: Для тех, кто совершает меньше сделок, эта опция предлагает консультации от инвестиционных экспертов с комиссией, основанной на отдельных сделках.

Управление капиталом:

Услуги включают инвестиционные консультации, финансовое планирование, планирование наследства и страховые услуги, предоставляемые через Desjardins Securities Financial Services и другие сущности Desjardins.

Предлагает экспертизу в финансовом планировании, планировании наследства, страховании, филантропии и передаче богатства.

Бизнес-услуги:

• Инвестиционные решения: Индивидуальные стратегии управления бизнес-активами, включая финансовое планирование, планирование наследства и страхование.

• Корпоративное финансирование: Поддержка роста бизнеса через различные варианты финансирования, слияния, поглощения и сделки с недвижимостью.

• Передача бизнеса: Помощь в планировании преемственности и передаче бизнеса, обеспечивая стабильность и непрерывность.

• Индивидуальные пенсионные планы: Предлагает персонализированные пенсионные планы с значительными налоговыми льготами для владельцев бизнеса и высших руководителей.

• Групповые зарегистрированные пенсионные планы: Помощь бизнесам в выборе планов накопления пенсии для удержания сотрудников и повышения их финансовой безопасности.

Дискреционное управление:

Услуги управления портфелем позволяют клиентам делегировать принятие инвестиционных решений опытным профессионалам, оптимизируя потенциал портфеля и минимизируя временные затраты.

Другие Desjardins услуги:

Доступ к широкому спектру услуг, предлагаемых Desjardins caisses и дочерними компаниями, включая страхование, ипотеки, финансирование ремонтов или оборудования, медицинское страхование и другие.

Типы счетов

Desjardins предлагает различные типы счетов, адаптированных для различных финансовых потребностей:

1. Счет наличных денег:

1. Позволяет покупать или продавать ценные бумаги с помощью внесенных средств.

2. Маржинальный счет:

1. Позволяет покупать или продавать ценные бумаги в кредит с начислением процентов по займу.

3. Краткосрочный маржинальный счет:

1. Позволяет продавать ценные бумаги, которыми не владеешь, с займом, обеспечиваемым Desjardins Securities.

4. Маржинальный счет для опционов:

1. Облегчает торговлю опционами, предлагая различные типы сделок, такие как покупка путов и коллов, спред-трейдинг и т. д.

5. Зарегистрированные счета:

1. LIF (Life Income Fund): Аналогично RRIF, но расширяется с LIRA, предлагая контролируемые снятия после выхода на пенсию.

2. RRIF (Registered Retirement Income Fund): Позволяет контролировать вывод активов на пенсии, расширяя преимущества RRSP.

3. RESP (Registered Education Savings Plan): Облегчает накопление средств на высшее образование с государственными поощрениями.

4. TFSA (Tax-Free Savings Account): Предлагает налоговые льготы для снятий и инвестиционного дохода, подходит для избыточных средств после максимизации взносов в RRSP.

5. LIRA (Locked-in Retirement Account): Управляет переведенными пенсионными средствами, предлагая управление с налоговыми льготами до пенсионного возраста.

6. RRSP (Registered Retirement Savings Plan): Предоставляет налоговые вычеты для взносов, налогово-льготный инвестиционный доход и накопления на пенсию.

7. Счета с налоговыми преимуществами, регулиру

   В целом, Desjardins предоставляет полный набор счетов и инвестиционных продуктов, разработанных для помощи физическим лицам в достижении их финансовых целей с учетом налоговых преимуществ и стратегий управления рисками.

   Поддержка клиентов

   Desjardins Securities предоставляет всестороннюю поддержку клиентов для решения различных вопросов и проблем:

   1. Контакты головного офиса:

   1. Телефон: 514-987-1749 | Бесплатный номер: 1-888-987-1749

   2. Местоположение: 1170 Peel Street, Suite 300, Montreal, Quebec H3B 0A9

   2. Комментарии, предложения или жалобы:

   1. Информация о подаче жалоб доступна для недовольных клиентов.

   2. Клиенты могут напрямую обратиться к своему управляющему по богатству или менеджеру филиала, чтобы обсудить любые комментарии, предложения или жалобы.

   3. Управляющие по богатству и филиалы:

   1. Клиенты могут связаться с управляющими по богатству или посетить филиалы, чтобы узнать больше о доступных услугах.

   4. Поддержка:

   1. По вопросам, не связанным с аккаунтами Desjardins Securities, связанными с AccèsD, клиенты могут позвонить по номеру 1-800-CAISSES или посетить веб-сайт Desjardins.

   2. Для получения помощи при первом входе в систему необходимо связаться с управляющим по богатству для подтверждения личности и получения временного пароля.

   3. Помощь в доступе к безопасному сайту доступна по номеру 1-866-557-1414 с понедельника по пятницу с 8:30 до 17:00.

   

Desjardins Securities придает большое значение удовлетворенности клиентов, предлагая прямые каналы коммуникации с управляющими по богатству и менеджерами филиалов, а также специализированную поддержку для доступа к онлайн-аккаунтам. Кроме того, предоставляются ресурсы для рассмотрения жалоб или предоставления отзывов с целью улучшения опыта клиентов.

Заключение

В заключение, Desjardins Securities выделяется как комплексное финансовое учреждение, предлагающее широкий спектр услуг, адаптированных для удовлетворения разнообразных потребностей физических лиц и предприятий. От инвестиционных советов и управления богатством до бизнес-услуг и различных типов счетов, Desjardins стремится предоставить комплексные финансовые решения, акцентируя внимание на персонализированном обслуживании и экспертизе. С прямыми каналами поддержки клиентов и приверженностью удовлетворению клиентов, Desjardins придает большое значение финансовому благополучию и успеху клиентов.

Часто задаваемые вопросы

В: Как я могу открыть новый счет в Desjardins Securities?

О: Чтобы открыть счет, вы можете посетить один из наших филиалов или связаться с управляющим по богатству для получения персонализированной помощи.

В: Каковы преимущества программы Desjardins Securities Elite?

О: Программа Elite предлагает упрощенное финансовое управление с фиксированной платой, основанной на стоимости активов, обеспечивая налоговые преимущества и возможные снижения комиссий по мере роста активов.

В: Могу ли я получить доступ к своему счету онлайн?

О: Да, вы можете получить безопасный доступ к своему счету онлайн. Для получения помощи в доступе к безопасному сайту, пожалуйста, свяжитесь с нашей службой поддержки.

В: Как подать жалобу?

О: Если у вас есть какие-либо комментарии, предложения или жалобы, вы можете напрямую обратиться к своему управляющему по богатству или менеджеру филиала. Информация о подаче жалоб также доступна для недовольных клиентов.

В: Какие виды инвестиционных продуктов предлагает Desjardins?

О: Desjardins предлагает разнообразный спектр инвестиционных продуктов, включая акции, облигации, инвестиционные фонды, ETF, индексные фонды, структурированные продукты, торговлю опционами и страхование жизни.

Предупреждение о рисках

Онлайн-торговля несет значительные риски, которые могут привести к полной потере инвестированных средств. Она может быть не подходящей для всех трейдеров или инвесторов. Важно полностью понимать связанные риски перед вовлечением в торговые операции. Кроме того, содержание этого обзора может изменяться в соответствии с обновлениями услуг и политик компании. Дата создания обзора также имеет значение, так как информация может устареть. Читатели должны подтвердить последнюю информацию у компании перед принятием любых инвестиционных решений. Ответственность за использование предоставленной информации лежит исключительно на читателе.