Avisoとは？
Aviso Wealth Inc.は、カナダの金融業界で有名なウェルスサービスプロバイダーです。カナダ全土のほぼすべての信用組合に信頼されるパートナーとして、Avisoはポートフォリオマネージャー、投資ディーラー、保険会社、信託会社、および紹介ブローカーと幅広い協力関係を築いています。同社は、投資ディーラーサービス、投資信託ディーラーサービス、および保険サービスを通じて、数千人の投資顧問をサポートしています。
Avisoの子会社には、Credential Qtrade Securities Inc.、Credential Asset Management Inc.、Credential Insurance Services Inc.、Credential Financial Strategies Inc.、およびNorthwest & Ethical Investments L.P. (NEI Investments)があります。この広範なネットワークとサービスの範囲により、Avisoのクライアントは急速に変化する業界で競争力のあるソリューションを提供されます。
Avisoの完全子会社であるNEI Investmentsは、環境、社会、ガバナンス（ESG）分析を投資の意思決定に取り入れていることで知られています。NEIは包括的なポートフォリオオプション、コアの固定収益および株式のビルディングブロック、および専門的な資産クラスを含む多様な投資ソリューションを提供しています。
メリットとデメリット
メリット：
高いセキュリティ：同社は、個人情報や金融データをオンライン詐欺から保護するために、業界基準に準拠した高度な暗号化技術をウェブベースおよびPCベースの両方で採用しています。アカウントへのアクセスには2つの識別手段が必要な二要素認証（2FA）により、セキュリティの追加のレイヤーが提供されます。非アクティブ時のログアウトやセキュアファイアウォールなどの機能があり、不正アクセスのリスクを最小限に抑え、取引の完全性を確保しています。
Avisoのもう一つの重要な利点は、システムの監視と制限されたアクセスへの取り組みです。顧客データを含むシステムへのアクセスの制限と継続的な監視により、機密情報は権限のある人物のみがアクセスできるようになっています。さらに、会社はクライアント情報をセカンダリの場所にバックアップし、潜在的なデータの損失の影響を最小限に抑え、全体的なセキュリティを向上させています。
グローバルアクセス： Avisoのグローバルなリーチと専門知識は、他の金融サービスプロバイダーとの差別化をさらに図っています。同社はクライアントに7兆ドル以上の資産を管理するグローバルな投資マネージャーのスイートへのアクセスを提供し、グローバルな投資機会を特定することに専念しています。
持続可能な知識に基づくバックアップ：統合された投資意思決定プロセスには、ESG評価、積極的な所有権、研究、思考リーダーシップ、公共政策、および提唱が組み込まれています。この包括的なアプローチは、金融リターンを最適化するだけでなく、投資がクライアントの価値観と一致し、ポジティブな社会および環境への影響を促進することを目指しています。
デメリット：
非規制：規制の欠如は、ブローカーの正当性と説明責任について懸念を引き起こします。規制当局の監督がないため、投資家は詐欺行為、市場操作、資金の不適切な保護などのリスクが高まります。
Avisoは安全ですか？それとも詐欺ですか？
Avisoは現在有効な規制がないため、注意して接近することをお勧めします。徹底したデューディリジェンスを行い、ファイナンシャルアドバイザーと相談し、資本を保護するために他の規制された信頼性の高い投資オプションを検討してください。
製品とサービス
NEI Investmentsなどの優れた企業とのパートナーシップを活用して、Avisoは投資家のさまざまなニーズに対応する包括的な投資車両へのアクセスを提供しています。責任ある投資における40年近い専門知識を誇るNEI Investmentsは、Avisoの提供するサービスの中核を担い、株式、債券、バランス型の相互ファンド、およびマルチアセットポートフォリオへのアクセスを提供しています。
NEI Investmentsのマーケットインストゥルメンツには、多様な投資オプションが含まれています。安定した一貫したリターンを提供する債券ファンドから、ダイナミックな市場での成長の機会を提供する株式ファンドまで、Avisoはカナダ人が包括的な投資手段にアクセスできるようにしています。さらに、Avisoのバランス型ファンドは、リスクとリターンのバランスを取りながら、バランスの取れたポートフォリオアプローチを求める投資家に対応しています。
マルチアセットソリューションは、さまざまな資産クラスを組み合わせることで、リスク調整済みのリターンを最適化します。さらに、Avisoの代替投資（物理的な商品や指定されたデリバティブを含む）は、多様化と相関しないリターンの可能性を提供します。Avisoはイノベーションを取り入れ、ヘッジファンドやプライベートエクイティなどの他の投資カテゴリにも進出し、複雑な市場を航海し、投資家に持続可能な価値を提供します。
アカウントの種類
NEIは、投資家のさまざまなニーズに対応する多様なアカウントタイプを提供しています。登録後、投資家はアカウント申請書を記入して、自分の金融目標に最も適したアカウントタイプを選択することができます。利用可能なオプションには、柔軟な投資のための非登録投資口座、および退職に焦点を当てたさまざまなアカウント（退職貯蓄プラン（RSP）、ロックインRSP（LRSP）、ロックイン退職口座（LIRA））があります。より具体的なニーズに対応するために、投資家は制限付きロックイン貯蓄プラン（RLSP）やグループ退職貯蓄プラン（Group RSP）を選択することもできます。退職が近づくにつれて、NEIは退職所得ファンド（RIF）、ロックイン退職所得ファンド（LRIF）、生命所得ファンド（LIF）、制限付き生命所得ファンド（RLIF）、および指定されたRIF（PRIF）を提供し、退職中の収入管理を支援します。
取引プラットフォーム
NEIのWealthLinkは、アドバイザーや投資家がNEIの共同基金口座情報に便利にアクセスできるオンラインプラットフォームです。WealthLinkは使いやすいインターフェースを提供し、NEIのすべての口座詳細を一箇所にまとめて管理することができます。
税務書類の包括的な履歴を表示したり、要求に応じて明細書を生成したりすることができ、管理業務を効率化することができます。さらに、プラットフォームではログインを必要とせずにファンドの価格に素早くアクセスすることができ、投資パフォーマンスの追跡が容易になります。
取引ツール
NEIは、投資家が金融目標を達成するための情報を提供するために設計されたカレンダーを提供しています。
これらのツールには、退職計算機が含まれており、現在の貯蓄が将来の退職時の所得ニーズを満たすかどうかを判断するのに役立ちます。所得に必要な資本計算機は、特定の年間所得ストリームを生成するために必要な金額を投資家が把握するのに役立ちます。さらに、所得ストリーム比較ツールを使用すると、2つの異なる投資シナリオを比較して、各シナリオで貯蓄がどれくらい持続するかを把握することができます。
預金と引き出し
NEI（ Aviso Wealth Inc.の子会社）は、さまざまな投資ポートフォリオとファンドを提供しており、それぞれに異なる最低初期購入要件があります。
たとえば、マルチアセットソリューションに分類されるNEI Balanced Private Portfolio Wは、$100,000という大きな初期投資が必要であり、総合的な資産管理を求める高純資産価値の個人投資家や機関投資家に適しています。
一方、固定収益カテゴリーに属するNEI Canadian Impact Bond Iは、最低初期購入要件なしで非常にアクセスしやすく、財政的な障壁なしでインパクト投資に興味のある投資家に魅力的です。
最後に、バランス型ファンドに分類されるNEI Balanced Yield Aは、$500という適度な参入閾値を持ち、成長と収入のポテンシャルの両方を求める個人投資家にとってアクセスしやすいオプションを提供しています。
手数料
NEIの共同基金への投資には、手数料、後続手数料、管理手数料、およびその他の費用が含まれます。投資する前に目論見書を読むことが重要です。共同基金は保証されておらず、その価値は変動します。過去のパフォーマンスは将来の結果を示すものではありません。
たとえば、NEI Canadian Dividend Fund - Series A and Pでは、投資家が代理店の会社に手数料を支払うフロントエンド販売手数料オプションが提供されており、最大5%まで交渉可能です。管理費用比率（MER）には、管理手数料（後続手数料を含む）と運営費用が含まれており、Series Aは2.23%、Series Pは2.04%です。この手数料は、NEI Investmentsがファンドとその経費を管理するために支払われます。
特筆すべきは、NEI Investmentsが一部の費用を免除し、MERを削減していることです。後続手数料は、ファンドが保有されている限り支払われる継続的な手数料であり、投資の価値に基づいてファンドの管理手数料から差し引かれ、代理店の会社に連続的なサービスとアドバイスを提供するための報酬となります。
カスタマーサービス
クライアントは、さまざまなチャネルを通じてAvisoに連絡することができます。
住所: 700 – 1111 West Georgia Street, Vancouver, BC V6E 4T6
電話番号: 1.855.714.3800
メール: privacyofficer@aviso.ca
教育
NEIは、責任ある投資の原則と実践を理解するのを支援する包括的な教育リソースを提供しています。ESG投資の概念に新しい場合でも、知識を深めたい場合でも、NEIは必要なツールと情報を提供します。NEIの教育リソースを活用することで、投資家はより情報を得て、責任ある投資を促進する積極的な役割を果たすことができます。
結論
Aviso Wealth Inc.は、NEI Investmentsを含む子会社の強力なネットワークを通じて、幅広い資産管理サービスを提供しています。ESG要素を投資判断に統合するという同社の取り組みは、責任ある投資への献身をさらに強調しています。重要な強みにもかかわらず、規制監督の不足は注目すべき懸念事項であり、潜在的な投資家は資本を保護するために慎重な考慮と徹底したデューデリジェンスが必要です。
よくある質問（FAQ）
リスク警告
オンライン取引には重大なリスクが伴い、投資した資本をすべて失う可能性があります。すべてのトレーダーや投資家に適しているわけではありません。リスクを理解し、このレビューで提供される情報は、会社のサービスとポリシーの絶え間ない更新により変更される可能性があることに注意してください。
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