ما هو Aviso؟
Aviso Wealth Inc. هي شركة بارزة في مجال خدمات الثروة في الصناعة المالية الكندية. تعمل Aviso كشريك موثوق لجميع الجمعيات التعاونية الائتمانية في كندا تقريبًا، كما تتعاون مع مجموعة واسعة من مديري المحافظ وتجار الاستثمار وشركات التأمين والثقة ووسطاء التعريف. تدعم الشركة الآلاف من المستشارين الاستثماريين من خلال خدماتها كتاجر استثمار وتاجر صندوق الاستثمار المشترك، فضلاً عن خدمات التأمين.
تشمل الشركات التابعة لـ Aviso Credential Qtrade Securities Inc. و Credential Asset Management Inc. و Credential Insurance Services Inc. و Credential Financial Strategies Inc. و Northwest & Ethical Investments L.P. (NEI Investments). تمكن هذه الشبكة الواسعة ومجموعة الخدمات من Aviso عملاءها من الحصول على حلول تنافسية في صناعة تتطور بسرعة.
تعتبر شركة Aviso الشركة التابعة بالكامل لها، NEI Investments، معترف بها لدمج تحليل البيئة والمسؤولية الاجتماعية والحوكمة (ESG) في قراراتها الاستثمارية. تقدم NEI مجموعة متنوعة من حلول الاستثمار، بما في ذلك خيارات محفظة شاملة وبناء كتلة الدخل الثابت الأساسية والأسهم، فضلاً عن فئات الأصول المتخصصة.
المزايا والعيوب
المزايا:
أمان عالي: تستخدم الشركة تقنيات التشفير المتقدمة، سواء عبر الويب أو عبر الكمبيوتر الشخصي، وفقًا للمعايير الصناعية لحماية البيانات الشخصية والمالية من الاحتيال عبر الإنترنت. يوفر التوثيق ذو العاملين المزدوج (2FA) طبقة إضافية من الأمان من خلال طلب نموذجين من التحقق للوصول إلى الحساب. تتوفر ميزات مثل تسجيل الخروج بعد فترة غير نشطة وجدران الحماية الآمنة للحد من مخاطر الوصول غير المصرح به وضمان سلامة المعاملات.
ميزة أخرى هامة لـ Aviso هي التزامها بـ مراقبة النظام والوصول المقيد. يضمن تقييد الوصول إلى الأنظمة التي تحتوي على بيانات العملاء، بالإضافة إلى المراقبة المستمرة، أن تكون المعلومات الحساسة متاحة فقط للأشخاص المصرح لهم. بالإضافة إلى ذلك، تقوم الشركة بنسخ معلومات العملاء لتأمين المواقع الثانوية، مما يقلل من تأثير فقدان البيانات المحتمل ويعزز الأمان العام.
الوصول العالمي: تميز Aviso بـنطاقها العالمي وخبرتها في الاستثمار المستدام عن مقدمي الخدمات المالية الأخرى. توفر الشركة للعملاء الوصول إلى مجموعة من مديري الاستثمار العالميين الذين يشرفون على أكثر من 7 تريليون دولار من الأصول، ملتزمين بتحديد فرص الاستثمار العالمية.
مدعومة بالذكاء المستدام: تتضمن عملية صنع القرار في الاستثمار المتكاملة لديهم تقييم ESG، الملكية النشطة، البحث، القيادة الفكرية، السياسة العامة والدعوة. تهدف هذه النهج الشامل لتحقيق عوائد مالية مثلى وضمان أن الاستثمارات تتوافق مع قيم العملاء، وتعزيز الأثر الاجتماعي والبيئي الإيجابي.
العيوب:
غير م reglementé: يثير غياب التنظيم مخاوف بشأن شرعية ومساءلة الوسيط. بدون إشراف من السلطات التنظيمية، يواجه المستثمرون مخاطر متزايدة من الأنشطة الاحتيالية وتلاعب السوق وعدم حماية كافية لأموالهم.
هل Aviso آمنة أم احتيال؟
نظرًا لعدم وجود تنظيم صالح حاليًا لدى Aviso، فمن الحكمة التعامل به حذر. قم بإجراء البحث الجيد، واستشر المستشارين الماليين، واستفد من خيارات الاستثمار الأخرى المنظمة والموثوقة لضمان حماية رأس المال الخاص بك.
المنتجات والخدمات
من خلال الشراكات مع كيانات مرموقة مثل NEI Investments، توفر Aviso وصولًا إلى مجموعة شاملة من وسائل الاستثمار المصممة لتلبية مجموعة متنوعة من احتياجات المستثمرين. تعد NEI Investments، التي تتمتع بخبرة تقارب أربعة عقود في الاستثمار المسؤول، ركيزة أساسية في عروض Aviso، وتوفر وصولًا إلى مجموعة واسعة من صناديق الأسهم والدخل الثابت والأموال المتوازنة، إلى جانب محافظ متعددة الأصول.
تشمل أدوات سوق NEI Investments مجموعة متنوعة من خيارات الاستثمار. من صناديق الدخل الثابت التي توفر الاستقرار والعوائد المتسقة إلى صناديق الأسهم التي توفر فرص النمو في الأسواق الديناميكية، يضمن Aviso أن يحصل الكنديون على مجموعة شاملة من فرص الاستثمار. علاوة على ذلك، توفر صناديق Aviso المتوازنة توازنًا متناغمًا بين المخاطرة والعائد، مما يلبي احتياجات أولئك الذين يسعون إلى نهج متوازن للمحافظ.
تعزز حلول متعددة الأصول التنوع بمزج فئات الأصول المختلفة، مما يحسن العوائد المعدلة للمخاطر. بالإضافة إلى ذلك، توفر الاستثمارات البديلة لـ Aviso، بما في ذلك السلع الفعلية والمشتقات المحددة، فرصًا للتنويع وعوائد غير مرتبطة بشكل محتمل. بالاعتماد على الابتكار، يستكشف Aviso أيضًا فئات الاستثمار الأخرى مثل صناديق التحوط ورأس المال الخاص، ويستغل الخبرة للتنقل في الأسواق المعقدة وتقديم قيمة مستدامة للمستثمرين.
أنواع الحسابات
توفر NEI مجموعة متنوعة من أنواع الحسابات لتلبية احتياجات المستثمرين المتنوعة. عند التسجيل، يمكن للمستثمرين ملء طلب حساب لاختيار النوع الأكثر ملاءمة لأهدافهم المالية. تشمل الخيارات المتاحة حسابات الاستثمار غير المسجلة للاستثمار المرن، ومختلف الحسابات المركزة على التقاعد مثل خطط التوفير للتقاعد (RSP)، خطة التوفير المغلقة (LRSP)، وحسابات التوفير المغلقة للتقاعد (LIRA). بالنسبة للاحتياجات الأكثر تحديدًا، يمكن للمستثمرين اختيار خطط التوفير المغلقة المقيدة (RLSP) وخطط التوفير للتقاعد الجماعية (Group RSP). عندما يقترب التقاعد، يقدم NEI صناديق دخل التقاعد (RIF)، صناديق دخل التقاعد المغلقة (LRIF)، صناديق دخل الحياة (LIF)، صناديق دخل الحياة المقيدة (RLIF)، وصناديق RIF المحددة (PRIF) للمساعدة في إدارة الدخل أثناء التقاعد.
منصة التداول
منصة WealthLink التابعة لشركة NEI هي منصة عبر الإنترنت مصممة لتوفير وصول مريح للمستشارين والمستثمرين إلى معلومات حساب صندوق NEI المشترك الخاص بهم. توفر WealthLink واجهة سهلة الاستخدام تجمع جميع تفاصيل حساب NEI في مكان واحد، مما يسهل إدارة الاستثمارات.
يمكنك عرض سجل شامل لإيصالات الضرائب وإنشاء بيانات عند الطلب، مما يسهل المهام الإدارية. بالإضافة إلى ذلك، توفر المنصة وصولًا سريعًا إلى أسعار الصناديق دون الحاجة إلى تسجيل الدخول، مما يعزز سهولة تتبع أداء الاستثمار.
أدوات التداول
تقدم NEI تقويمات مصممة لمساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة لتحقيق أهدافهم المالية.
تشمل هذه الأدوات حاسبة التقاعد، التي تساعد في تحديد ما إذا كانت التوفيرات الحالية ستلبي احتياجات الدخل المستقبلية أثناء التقاعد. تمكن حاسبة رأس المال المطلوبة للدخل المستثمرين من تحديد المبلغ الذي يحتاجون إلى توفيره لتوليد تدفق دخل سنوي محدد. بالإضافة إلى ذلك، تتيح أداة مقارنة تدفق الدخل للمستخدمين مقارنة سيناريوهين استثماريين مختلفين، مما يوفر رؤية حول مدى استمرارية التوفيرات تحت كل سيناريو.
الإيداعات والسحب
تقدم NEI (فرع لشركة Aviso Wealth Inc.) محافظ وصناديق استثمار متنوعة، كل منها يتطلب متطلبات حد أدنى للشراء الأولي مختلفة.
على سبيل المثال، تتطلب محفظة NEI Balanced Private Portfolio W، التي تندرج تحت حلول الأصول المتعددة، استثمارًا أوليًا كبيرًا قدره 100,000 دولار، مما يجعلها مناسبة لأصحاب الثروات العالية أو المستثمرين المؤسسيين الذين يسعون إلى إدارة أصول شاملة.
من ناحية أخرى، تعتبر صندوق NEI Canadian Impact Bond I، الذي يندرج تحت فئة الدخل الثابت، سهلة الوصول بدرجة كبيرة ولا تتطلب حد أدنى للشراء الأولي، مما يجذب المستثمرين الذين يهتمون بالاستثمار ذو الأثر دون وجود حواجز مالية.
أخيرًا، يتمتع صندوق NEI Balanced Yield A، الذي يصنف كصندوق متوازن، بعتبة دخول معتدلة قدرها 500 دولار، مما يوفر خيارًا سهل الوصول للمستثمرين الأفراد الذين يسعون للحصول على مزيج من النمو وإمكانات الدخل.
الرسوم
الاستثمار في صناديق NEI المشتركة ينطوي على عدة رسوم، بما في ذلك العمولات والعمولات المتبقية ورسوم الإدارة والنفقات الأخرى. من الضروري قراءة النشرة التعريفية قبل الاستثمار، حيث لا يتم ضمان صناديق الاستثمار المشترك، وقيمتها تتقلب، والأداء السابق قد لا يكون مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
على سبيل المثال، يقدم صندوق NEI Canadian Dividend - Series A and P خيار رسوم مبيعات أمامية حيث يدفع المستثمرون عمولة لشركة ممثلهم، ويمكن التفاوض عليها بحد أقصى 5%. يشمل معدل المصاريف الإدارية (MER) رسوم الإدارة (بما في ذلك العمولة المتبقية) ونفقات التشغيل، حيث يبلغ 2.23% للسلسلة A و 2.04% للسلسلة P. تعوض هذه الرسوم NEI Investments عن إدارة الصندوق ونفقاته.
لاحظ أن NEI Investments قد ألغت بعض النفقات، مما يقلل من معدل المصاريف الإدارية. تعوّض العمولة المتبقية، وهي رسم مستمر يدفع طالما يتم الاحتفاظ بالصندوق، شركة ممثل المستثمر عن تقديم الخدمات والمشورة المستمرة، ويتم خصمها من رسوم إدارة الصندوق بناءً على قيمة الاستثمار.
خدمة العملاء
يمكن للعملاء التواصل مع Aviso من خلال قنوات مختلفة.
العنوان: 700 – 1111 شارع ويست جورجيا، فانكوفر، كولومبيا البريطانية V6E 4T6
الهاتف: 1.855.714.3800
البريد الإلكتروني: privacyofficer@aviso.ca
التعليم
تقدم NEI موارد تعليمية شاملة لمساعدة المستثمرين على فهم مبادئ وممارسات الاستثمار المسؤول. سواء كنت جديدًا على مفهوم الاستثمار في ESG أو تبحث عن تعميق معرفتك، فإن NEI توفر الأدوات والمعلومات التي تحتاجها. من خلال استغلال موارد NEI التعليمية، يمكن للمستثمرين اتخاذ قرارات أكثر إدراكًا ولعب دورًا نشطًا في تعزيز الاستثمار المسؤول.
الاستنتاج
Aviso Wealth Inc. يقدم مجموعة واسعة من خدمات إدارة الثروات من خلال شبكته القوية من الشركات التابعة، بما في ذلك استثمارات NEI. يؤكد التزام الشركة بدمج عوامل ESG في قرارات الاستثمار التزامها بالاستثمار المسؤول. على الرغم من نقاط قوتها الكبيرة، إلا أن غياب الرقابة التنظيمية يظل قلقًا ملحوظًا، مما يستدعي النظر الدقيق والتحقق الدقيق من قبل المستثمرين المحتملين لضمان حماية رأس المال الخاص بهم.
الأسئلة المتكررة (FAQs)
تحذير المخاطر
ينطوي التداول عبر الإنترنت على مخاطر كبيرة، وقد تفقد جميع رأس المال المستثمر. ليس مناسبًا لجميع المتداولين أو المستثمرين. يرجى التأكد من فهم المخاطر المترتبة ولاحظ أن المعلومات المقدمة في هذا الاستعراض قد تخضع للتغيير بسبب التحديث المستمر لخدمات وسياسات الشركة.
ابدأ في كتابة التعليق الأول