台中女子小額轉帳5000元，細問竟是詐騙集團新招數；FCA提醒小心交易商Primesware

近年來詐騙犯罪層出不窮，而且造成的財務損失相當巨大，根據內政部的資料，2022年全台灣就因假投資詐騙損失了34億元，而今年光是2/18-3/17，就有490起相關案件，遭詐金額高達1.75億元，因此引起許多人的警惕，深怕誤入騙局而損失慘重。然而，最近有詐騙集團為了避免被銀行懷疑，改採取定期小額匯款的手法。

據了解，不久前台中市南屯區警方接到轄區內銀行的通報，行員表示現場有位鄭姓女子打算申請約定轉帳，匯款5000元到指定帳戶。由於金額不大，一開始行員並未發覺異常，但在跟鄭女聊天時發現她匯款是為了投資「加密貨幣」，頓時心中警鈴大作，便決定進一步詢問細節。

果不其然，鄭女對於這個投資完全沒有概念，只知道匯款過去，「老公」賺錢之後就會分紅。行員聽到另一個關鍵字，認為她很可能遇到假交友投資詐騙，因此請求警方到場協助確認與勸導。

員警們抵達銀行後，立即向鄭女了解整件事的前因後果，才得知她是在網路上認識一位男網友，一段時間後兩人發展為情侶關係，之後對方宣稱自己有輕鬆賺錢的管道，並表示小額入金也能領取分紅。鄭女聽了相當心動，遂依照指示到銀行辦理約定轉帳。

聽完鄭女的敘述，並且看過她的手機對話後，員警立刻斷定這是很常見的假交友，雖然匯款金額不大，但應該是打算放長線釣大魚，慢慢勸她加碼投資，最後再一舉收割。

雖然警方向鄭女出示許多相關案例，但她仍半信半疑，認為自己的情況不太一樣，雙方一度僵持不下，但在員警堅持不懈的勸導下，她的態度終於鬆動，最後同意停止匯款，也因此成功躲過一場無妄之災。

英國金融行為監管局（FCA）也在3/29更新其示警名單，提醒投資者注意名為Primesware的實體，因為該公司進行了需經FCA授權的業務活動，但從未獲得FCA授權或在FCA註冊，在沒有FCA監管的情況下運營業務。

名稱：Primesware

註冊國家、地區：英國

網址：https://primesware.com

其實光是從外匯天眼收錄的基本資訊，就可以感覺這家經紀商相當有問題，因為只知道該平台在英國註冊，唯一的聯繫方式只有網站，更糟的是，目前網站已經處於無法連線的狀態，很可能已經捲款跑路。

使用外匯天眼APP查詢Primesware，我們會看到這家公司成立還不到1年，並未提供有效的監管牌照資訊，目前也完全不清楚其展業區域，加上網路無法連線，整體看來毫無安全性可言，具有高級風險隱患，評分只有0.99。

透過WhoisDog進一步查詢失效的網站，則會看到其設立時間為2023/3/4，而且前幾天(3/30)才剛更新過，而且網站只註冊1年，2024/3/4就會到期，完全符合黑平台免洗詐騙網站的特徵。有鑑於此，外匯天眼早在FCA向投資人發出警告前，就已經將Primesware標示為不安全的風險平台，並且建議投資人盡可能避開這家交易商。

總結

雖然假交友投資詐騙相當盛行，但如果有做好事前查證的工作，就可以避免落入詐騙集團的陷阱。因此，外匯天眼要提醒大家，使用一家經紀商之前，務必先確認該平台是否具有監管牌照與認證，並且查看相關的用戶評價。

乍聽之下，查詢交易商似乎是相當花費心力的一件事，但你其實只要下載外匯天眼APP，就可以利用其中的券商查詢功能，輕鬆找到任何想了解的交易商情報，並且透過直覺的評分系統，幫助你有效過濾掉問題重重的黑平台，將被詐騙的風險降到最低。

在進行交易前，務必先到天眼搜尋該券商的評價，初步判斷是否為黑平台

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