Điểm danh 3 sàn forex lừa đảo bị tố cáo mới nhất bởi người dùng WikiFX tuần 07-13/12

Trong số hàng chục khiếu nại được tiếp nhận mỗi tuần, các câu chuyện về 9X Markets, TAEBANK và Gallen Capital đã lộ diện những chiêu trò lừa đảo một cách có hệ thống: từ việc biến mất hoàn toàn cho đến những trò gian lận kỹ thuật tinh vi được thiết kế để “cháy” tài khoản nhà đầu tư.

Bài viết này phân tích chi tiết ba sàn môi giới Forex đang nhận nhiều tố cáo từ người dùng WikiFX trong tuần qua. Thông tin được tổng hợp từ chính các báo cáo của nhà đầu tư và dữ liệu đánh giá của WikiFX, nhằm cung cấp cái nhìn toàn diện về các rủi ro tiềm ẩn.

Gallen Capital: Chiến dịch lừa đảo nhắm vào nhà đầu tư Việt Nam

Gallen Capital là một sàn môi giới Forex hoạt động được 2-5 năm, đăng ký tại Saint Vincent và Grenadines – một quốc gia được biết đến với môi trường quản lý tài chính lỏng lẻo. Sàn này nhận điểm đánh giá WikiFX cực thấp và không có bất kỳ giấy phép giám sát nào có hiệu lực.

Các tố cáo chính từ nhà đầu tư Việt Nam

Trong số nhiều khiếu nại, các tố cáo từ nhà đầu tư Việt Nam cho thấy một mô hình lừa đảo rất bài bản và chủ động nhắm vào người dùng địa phương.

Mô hình hoạt động lừa đảo của Gallen Capital được tóm tắt như sau:

• Giai đoạn dụ dỗ: Nhân viên (còn gọi là “cò mồi”) chủ động kết bạn, tư vấn qua các nền tảng mạng xã hội như Zalo, hứa hẹn về các chương trình ưu đãi hấp dẫn để thu hút nhà đầu tư nạp tiền.
• Giai đoạn siết chặt: Khi nhà đầu tư yêu cầu rút tiền, sàn đưa ra các điều kiện bất khả thi như yêu cầu giao dịch đủ số lot (ví dụ: 10 lot tiền tệ hoặc 100 lot hợp đồng chênh lệch - CFDs) hoặc phải nạp thêm tiền để “xác minh”.
• Giai đoạn tịch thu tài sản: Nếu nhà đầu tư chấp nhận giao dịch, nhân viên sàn, được chỉ đạo bởi một người tên “Khánh” - được nhiều người tố cáo là quản lý quỹ, sẽ chủ động gợi ý giao dịch các sản phẩm đặc biệt như “Wheat.g”. Sau đó, sàn bị tố cáo là tự ý điều chỉnh giá của sản phẩm này theo hướng ngược lại, khiến tài khoản của nhà đầu tư bị “cháy” ngay lập tức.
• Giai đoạn đe dọa hoặc lừa đảo kép: Sau khi nhà đầu tư bị mất tiền, có trường hợp một bên thứ ba tự xưng liên quan đến sàn đề nghị giúp đỡ khôi phục một phần tài sản, nhưng với điều kiện phải nạp thêm một khoản tiền lớn khác, đẩy nhà đầu tư vào cảnh mất mát nặng nề hơn.

Đáng chú ý, có nhà đầu tư tố cáo rằng sàn tự ý đăng nhập vào tài khoản của họ (ngay cả khi đã đổi mật khẩu) để thực hiện các giao dịch thua lỗ nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản.

9X Markets: Sàn giao dịch với “độ trễ” gây thiệt hại khủng

9X Markets là một sàn môi giới đăng ký tại Mauritius, mới hoạt động 1-2 năm. Tương tự Gallen Capital, sàn này cũng không có giấy phép quản lý hiệu lực nào và điểm số WikiFX bị hạ thấp do nhận quá nhiều khiếu nại.

Các thủ thuật gian lận kỹ thuật

Khác với Gallen Capital, các tố cáo về 9X Markets chủ yếu đến từ các nhà đầu tư tại Ấn Độ và Pakistan, tập trung vào các thủ thuật can thiệp vào quá trình giao dịch kỹ thuật.

• Độ trễ giá (Slippage) bất thường: Nhiều nhà đầu tư báo cáo mức độ trễ giá cực cao trong các điều kiện thị trường bình thường. Một nhà đầu tư Ấn Độ cho biết lệnh mua vàng (XAU/USD) của họ bị trễ tới 43 điểm (pips), trong khi mức trễ trên các sàn uy tín thường dưới 10 điểm. Trong một sự kiện lớn như công bố lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed), lệnh dừng lỗ (stop-loss) của họ bị trễ 65 điểm, gây thiệt hại 2,800 USD chỉ trong một lệnh.
• Chênh lệch giá mua/bán (Spread) bị thao túng: Nhà đầu tư phàn nàn rằng spread được quảng cáo thấp, nhưng thường xuyên bị mở rộng đột ngột vào những thời điểm then chốt, làm tăng chi phí giao dịch một cách ẩn dụ và khiến các lệnh bị thua lỗ.
• Gian lận trong việc nạp/rút tiền: Các vấn đề khác bao gồm tiền nạp không hiển thị trong tài khoản dù đã thành công, và việc rút tiền bị từ chối liên tục với lý do lặp đi lặp lại về việc xác minh danh tính (KYC) không đạt yêu cầu, dù nhà đầu tư đã gửi đầy đủ giấy tờ.

TAEBANK: Sàn môi giới “bốc hơi” cùng toàn bộ tài sản của nhà đầu tư

Trong khi Gallen Capital và 9X Markets vẫn còn tồn tại trên mạng, TAEBANK đã thực hiện một vụ “biến mất” hoàn toàn. Theo một tố cáo mới nhất, nền tảng này đã đóng băng số dư, ngừng mọi dịch vụ và biến mất vĩnh viễn vào ngày 12/05/2025.

Mô hình “Exit Scam” điển hình

Hành động của TAEBANK là một ví dụ điển hình của “Exit Scam” (Lừa đảo rút lui), một hình thức lừa đảo trong đó công ty ngừng hoạt động và bỏ trốn với toàn bộ tài sản của khách hàng. Tố cáo mô tả đây là “vụ trộm lớn nhất của Taebank năm 2025”, khiến tất cả nhà đầu tư trên nền tảng mất trắng số tiền đã gửi.

Phân tích chung: Dấu hiệu cảnh báo cần nhận biết

Từ ba trường hợp trên, chúng ta có thể rút ra những dấu hiệu cảnh báo chung giúp nhận diện các sàn môi giới lừa đảo:

• Thiếu giấy phép quản lý: Cả ba sàn đều không có giấy phép từ các cơ quan quản lý uy tín như FCA (Anh), ASIC (Úc), hoặc CySEC (Síp). Việc đăng ký tại các quốc gia như Saint Vincent và Grenadines hay Mauritius thường là dấu hiệu đỏ vì quy định tại đây lỏng lẻo.
• Điểm đánh giá WikiFX thấp: WikiFX đánh giá cả ba sàn này có điểm số rất thấp và đưa ra cảnh báo “rủi ro cao” do lượng khiếu nại từ người dùng quá lớn.
• Hứa hẹn phi thực tế: Sử dụng “cò mồi” trên mạng xã hội để dụ dỗ bằng các chương trình khuyến mãi, lợi nhuận phi thực tế.
• Gây khó khăn khi rút tiền: Đặt ra các điều kiện rút tiền phức tạp, yêu cầu nạp thêm tiền, hoặc trì hoãn vô thời hạn.
• Can thiệp vào giao dịch: Thao túng giá, spread, hoặc độ trễ để đảm bảo nhà đầu tư thua lỗ.

Kết luận từ WikiFX

Câu chuyện từ các nhà đầu tư của Gallen Capital, 9X Markets và TAEBANK là lời cảnh tỉnh về những rủi ro trong thị trường Forex. Các sàn lừa đảo này đã khai thác sự thiếu hiểu biết và lòng tham của nhà đầu tư bằng những chiến thuật có hệ thống. Để tự bảo vệ mình, việc kiểm tra kỹ lưỡng thông tin sàn môi giới, đặc biệt là tình trạng giấy phép và lịch sử khiếu nại, là bước không thể bỏ qua trước khi quyết định đầu tư.

Các câu hỏi thường gặp (FAQ)

Tôi nên làm gì nếu nghi ngờ mình đang giao dịch trên một sàn lừa đảo?

Ngừng nạp tiền ngay lập tức. Cố gắng rút toàn bộ số dư (nếu có thể). Lưu lại mọi bằng chứng giao dịch, chat với nhân viên, email và biên lai chuyển tiền. Sau đó, bạn có thể báo cáo sự việc lên các trang như WikiFX để cảnh báo cộng đồng.

WikiFX đánh giá một sàn môi giới dựa trên những tiêu chí nào?

WikiFX đánh giá dựa trên nhiều yếu tố, trong đó quan trọng nhất là tình trạng giấy phép quản lý, số lượng và nội dung khiếu nại từ người dùng, thời gian hoạt động, và uy tín của công ty. Điểm số thấp và cảnh báo “rủi ro cao” thường xuất phát từ việc sàn không có giấy phép và nhận quá nhiều khiếu nại.

Tại Việt Nam, giao dịch Forex có được pháp luật bảo vệ không?

Hiện tại, Việt Nam chưa có khung pháp lý cụ thể để cấp phép và bảo vệ các nhà đầu tư cá nhân tham gia giao dịch Forex với các sàn nước ngoài. Điều này đồng nghĩa với việc nếu xảy ra tranh chấp hoặc lừa đảo, việc yêu cầu cơ quan chức năng trong nước can thiệp là rất khó khăn. Nhà đầu tư phải tự chịu rủi ro và cần cực kỳ thận trọng.

Có phải tất cả các sàn đăng ký ở Saint Vincent và Grenadines đều lừa đảo?

Không phải tất cả, nhưng đây là một dấu hiệu cảnh báo quan trọng cần kiểm tra kỹ. Quốc gia này không cấp giấy phép hay giám sát các hoạt động môi giới Forex. Do đó, các sàn đăng ký tại đây thường không chịu sự giám sát nào. Luôn ưu tiên lựa chọn những sàn được cấp phép bởi các cơ quan quản lý tài chính hàng đầu thế giới.