WikiEXPO 글로벌 전문가 인터뷰 | Robert Hahm: 자산 관리에서 AI 혁신까지

두바이에서 성공적으로 막을 내린 WikiEXPO를 계기로, 우리는 알고라다(Algorada)의 창립자 겸 CEO인 Robert Hahm을 인터뷰할 기쁨을 누렸습니다. Robert Hahm은 기존 자산 관리에서 최첨단 핀테크 플랫폼 창업으로의 전환을 성공적으로 이루어낸 노련한 금융 임원입니다. 알고라다의 창립자 겸 CEO로서, 그는 수십 년간의 포트폴리오 관리 경험을 활용하여 금융 도메인 지식과 AI의 힘 사이의 간극을 메우고 있습니다.

그의 커리어 여정에는 Mashreq Capital(DIFC)에서 13년간 재직한 기간이 포함되어 있으며, CEO 겸 자산 관리 책임자로서 회사를 포브스 중동 선정 톱 30 자산 관리사 반열에 올려놓는 데 기여했습니다. Robert는 신흥 시장 채권과 시장 위험 분야에서 전문직 생활을 시작했으며, 이후 브로커리지 스타트업을 공동 창업하며 기초부터 다양한 기술을 구축해 왔습니다.

2009년부터 CFA 자격을 보유하고 경제학 석사 학위를 가진 그는 이제 방대한 전문 지식을 적용하여 알고라다가 연구를 자동화하고 과거에는 불가능했던 데이터 기반 분석을 가능하게 하는 노력을 이끌고 있습니다.

제1부: AI, 포트폴리오 관리 및 투자 전략의 진화

Q1: 귀하의 커리어는 전통적 자산 관리부터 최첨단 핀테크까지 이어집니다. 알고라다를 설립하게 된 동기는 무엇이며, AI 시대에 포트폴리오 관리를 어떻게 재정의하고 있나요?

A: 제 커리어는 항상 엄격한 금융 규율과 신흥 기술의 교차점에 있었습니다. 해당 지역 최고 수준의 자산 관리 사업을 운영한 후, 저는 애널리스트와 포트폴리오 매니저들이 실제로 생각하고, 결정하고, 알파를 창출하기보다는 여전히 정보를 수집, 정제, 구조화하는 데 얼마나 많은 시간을 쓰는지 직접 목격했습니다.

그 격차가 저에게 알고라다를 구축하도록 영감을 주었습니다. 이 플랫폼은 투자 연구에서 가장 느린 마찰 지점——문서 수집, 복잡한 데이터 세트 분석, 출처 비교, 구조화된 통찰력 생산——을 자동화하도록 설계되었습니다.

인간의 판단력을 대체하는 대신, 알고라다는 그 주위에 프레임워크를 구축하여 포트폴리오 매니저들이 해석, 확신, 리스크 감수에 집중하는 동안 자동화가 그 아래 반복적인 작업들을 처리하도록 했습니다.

그런 의미에서 알고라다는 단순한 또 하나의 연구 도구가 아닙니다. 이는 포트폴리오 관리의 새로운 운영 체제——AI를 사용하여 몇 시간의 작업을 몇 초로 압축하고 결정의 질과 일관성을 높이는 시스템입니다.

Q2: 포브스 중동 톱 30 자산 관리사 중 하나를 운영하신 경험을 바탕으로, 오늘날 신흥 시장에서 성공적인 자산 관리사를 구분 짓는 핵심 요인을 무엇이라고 보십니까?

A: 세 가지 요인이 신흥 시장에서 승자와 나머지를 점점 더 구별하고 있습니다.

1. 정보 속도와 해석력

   시장은 빠르게 움직이며 정보 환경은 종종 단편화되어 있습니다. 최고의 매니저들은 이제 심도 있는 거시적 이해와 데이터를 더 빠르고 포괄적으로 처리하는 데 도움을 주는 기술을 결합합니다.

2. 규율과 재현 가능성

   신흥 시장은 규율 있는 프레임워크——리스크 관리, 유동성 규칙, 신용 프로세스 등——에 보상을 줍니다. 우수한 성과를 내는 기업들은 의사 결정을 제도화하여 변동성이 큰 조건에서도 일관성을 유지하는 경향이 있습니다.

3. 글로벌 맥락을 갖춘 현지 지능

   성공은 정치적, 규제적, 기업적 현지 통찰력을 글로벌 자본 흐름 역학과 결합하는 데서 옵니다. 가장 효과적인 매니저들은 이 두 세계 사이의 번역가 역할을 합니다.

Q3: 향후 10년간 금융 의사 결정에서 인간 전문성과 AI 자동화 사이의 균형이 어떻게 진화할 것이라고 보십니까?

A: 우리는 AI가 워크플로를 처리하고 인간이 판단을 담당하는 하이브리드 모델을 향해 나아가고 있습니다.

AI는 점점 더 다음을 자동화할 것입니다:

• 문서 분석 및 데이터 추출
• 출처 비교
• 시나리오 및 민감도 모델링
• 시장 심리 및 테마 트래킹
• 연구 산출물의 초안 작성

그러나 인간 전문성은 다음 분야에서 대체 불가능할 것입니다:

• 맥락적 이해
• 미래지향적 추론
• 리스크 감수
• 미묘한 차이와 유인 해석
• 최종 투자 결정 내리기

다음 10년 동안 투자 팀은 규모는 더 작아지지만 상당히 더 능력을 갖추게 될 것이며, 모든 개인이 자신의 사고를 가속화하는 지능형 연구 레이어로 증강될 것입니다.

제2부: 기술, 투명성 및 WikiEXPO의 역할

Q1: WikiEXPO는 전 세계의 전문가들을 한자리에 모아 혁신과 투명성을 논의합니다. 귀하의 관점에서, WikiEXPO와 같은 행사가 기술과 금융을 연결하는 데 어떤 역할을 해야 한다고 보십니까?

A: WikiEXPO와 같은 행사는 금융 시장에서 기술이 실제로 어떻게 도입되는지를 형성하는 데 중요한 역할을 합니다. 이들은 규제 기관, 혁신가, 투자자, 실무자들이 기회와 마찰 지점 모두를 공개적으로 논의할 수 있는 중립적 장소를 제공합니다.

그 가치는 단순히 새로운 도구를 선보이는 데 있는 것이 아닙니다. 그것은 기술 전문가와 금융 전문가 사이에 공통 언어를 창출하는 데 있습니다. 그 대화가 잘 구조화될 때, 신뢰와 투자자 보호에 필요한 안전 장치를 유지하면서 혁신을 가속화합니다.

Q2: 장기간 업계 리더로서, 글로벌 외환 시장에서 투명성과 투자자 보호를 증진하는 WikiFX의 노력에 대한 인상은 어떠신가요?

A: 외환 시장은 유동성으로 번성하지만, 신뢰 없이는 유동성이 불가능합니다. WikiFX가 브로커 정보를 더 투명하고, 표준화하며, 접근하기 쉽게 만드는 노력은 비대칭성을 줄이는 데——특히 개인 투자자에게——도움이 됩니다.

어떠한 플랫폼도 규제 감독을 대체할 수는 없지만, 데이터를 공개하고 위험을 부각시키는 이니셔티브는 더 건강한 생태계에 의미 있게 기여합니다. 투명성은 단순한 기능이 아닙니다, 이것은 시장 무결성의 기반이며, 이러한 노력들은 그것을 강화하는 데 도움을 줍니다.

Q3: 오늘날 AI 주도 투자 분야에 진입하는 젊은 핀테크 창업자들에게 어떤 조언을 해주시겠습니까?

A: 세 가지 조언이 있습니다.

1. 이론적 문제가 아닌, 실제 고통을 해결하라.

   애널리스트, 트레이더, 리스크 매니저들과 이야기하라. 가장 큰 기회는 아직도 워크플로의 '지루한' 부분, 즉 아무도 제대로 해결하지 못한 부분에 남아 있습니다.

2. 설명 가능성과 규제 준수를 첫날부터 고려하여 구축하라.

   금융에서 신뢰는 통화입니다. 그 출력을 정당화할 수 있는 시스템은 항상 블랙박스 자동화보다 승리할 것입니다.

3. 투자자를 대체하려고 하지 말고, 그들을 증강하는 것을 목표로 하라.

   승리하는 핀테크 제품은 인간의 능력과 경쟁하는 것이 아니라 그것을 확장하는 제품이 될 것입니다.

명확성, 속도, 확신을 제공하는 도구를 구축하는 데 집중한다면, 업계를 변화시킬 잠재력을 가진 무언가를 갖게 될 것입니다.

WikiEXPO 글로벌 전문가 인터뷰 소개

WikiEXPO의 주최사인 WikiGlobal은 오프라인 전시회를 통해 국제적 대화와 협력을 촉진하기 위해 노력하고 있습니다. 금융 규제, 기술 및 거버넌스에 관한 글로벌 전문가들과의 소통을 통해 WikiGlobal은 핀테크와 RegTech의 통합을 강화하고, 규제 효율성과 정확성을 개선하며, 산업 자율 규율을 촉진하고자 합니다. 이러한 노력을 통해 우리는 금융 기관들이 모범 사례를 채택하고, 더욱 투명하고 회복력 있는 생태계를 구축하며, 궁극적으로 전 세계 투자자들을 위한 더 안전한 거래 환경을 조성하도록 장려합니다.